¿Es Rastreable el Crypto? Privacidad y Anonimato en Criptomonedas Explicados

Los entusiastas de las criptomonedas promueven la idea de una forma privada y completamente anónima de gestionar las finanzas como alternativa al sistema bancario tradicional e imperfecto.

Con crypto, puedes estar seguro de que nadie tiene control sobre tus activos y de que tú eres la única persona a cargo. Ni los bancos ni los gobiernos pueden intervenir en una moneda digital que se almacena de forma segura en tu wallet. Tampoco te afectan situaciones como quiebras bancarias o cuentas congeladas.

Sin embargo, dado que las criptomonedas son producto de la arquitectura blockchain, hay aspectos que no encajan bien entre sí. Al almacenar datos en un ledger distribuido, la privacidad, el anonimato y la protección de datos no son absolutos y presentan particularidades propias.

Privacidad, anonimato y protección de datos en el entorno cripto

¿Es rastreable el crypto?

No existe el anonimato absoluto cuando se realizan operaciones financieras online, y las transacciones en criptomonedas no son una excepción. Cada vez que realizas una transacción, tus datos se recopilan y analizan. Vincular tus transacciones a tu identidad permite a los proveedores de servicios acelerar la liquidación (settlement). Al mismo tiempo, esto rompe por completo la idea de privacidad, ya que toda tu actividad queda monitorizada y registrada.

En el entorno cripto, la situación no es muy distinta: no puede considerarse 100 % anónimo, sino más bien seudónimo.

Muy pocas monedas ofrecen privacidad total, y Bitcoin está lejos de ser anónimo. Para empezar, es casi imposible comprar criptomonedas sin proporcionar algún tipo de identificación. Algunos exchanges permiten compras sin KYC, pero normalmente solo para cantidades pequeñas, que rara vez superan unos pocos cientos de USD. En el momento en que utilizas tu pasaporte para comprar crypto, el anonimato deja de ser una opción.

Dado que los exchanges legales están regulados, las autoridades pueden acceder a sus registros cuando sea necesario y rastrear cualquier transacción de Bitcoin. Servicios como Chainalysis — que trabaja con Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash — permiten rastrear transacciones y vincularlas con las personas que las realizaron.

Bitcoin y la mayoría de las demás monedas no garantizan anonimato a menos que utilices servicios específicos para burlar el sistema. Por ejemplo, los crypto mixers (o crypto tumblers) permiten “mezclar” tus monedas con transacciones de otros usuarios y recibir monedas nuevas “limpias”. Alternativamente, el mixer puede sustituir tus monedas por otras procedentes de wallets vinculados al servicio. Los Bitcoin mixers siguen siendo legales, pero deben estar registrados, contar con licencia de operación y cumplir con la normativa AML.

Principales privacy coins

La comunidad cripto es conocida por su fuerte compromiso con la privacidad y la libertad. Por ello, desarrolladores entusiastas han creado varias monedas centradas en mantener el anonimato de sus usuarios. Por lo general, estas monedas también ofrecen seguridad avanzada y son parcial o casi totalmente privadas. Veamos algunas de las privacy coins más populares.

Monero (XMR)

Una de las monedas enfocadas en privacidad más antiguas, Monero utiliza tecnologías como ring signatures y stealth addresses para que sus transacciones sean irastreables.

Las ring signatures permiten que el emisor oculte su identidad dentro de un grupo. Al firmar una transacción de Monero, se combinan sus private keys y public keys, lo que ayuda a que la transacción sea única y privada. Además, las stealth addresses de un solo uso, generadas de forma aleatoria, aportan una capa adicional de privacidad al receptor.

De este modo, ni el emisor ni el receptor quedan expuestos al realizar transacciones dentro del ecosistema Monero. El importe de la transacción también permanece oculto gracias al uso de la tecnología RingCT.

Todas las transacciones de Monero son privadas por defecto, y no es posible enviar una transacción transparente ni siquiera por error, lo que la convierte en una de las monedas más anónimas del mercado.

Zcash (ZEC)

La segunda criptomoneda enfocada en privacidad por capitalización es Zcash. A diferencia de Bitcoin, Zcash permite un procesamiento semi-transparente que posibilita revelar información de la transacción de forma selectiva. Utiliza una herramienta criptográfica de Zero-Knowledge Proof, que permite demostrar que una afirmación es verdadera sin revelar la afirmación en sí.

De este modo, en la red Zcash una transacción puede validarse sin divulgar sus detalles. Zcash también permite blindar transacciones, lo que significa que no necesitas conocer la dirección de nadie para enviar o recibir tokens Zcash. El importe de la transacción también permanece oculto.

Dash (DASH)

Otra criptomoneda de privacidad conocida es Dash, que permite a los usuarios elegir si desean que sus transacciones sean anónimas o no. Gracias a la función PrivateSend, es posible ocultar solo determinadas transacciones o mantenerlas visibles si el marco regulatorio de la región así lo exige.

Para alcanzar consenso, Dash utiliza una versión modificada de Proof of Stake, el algoritmo X11. Este algoritmo no se basa en la minería tradicional y emplea un sistema de Masternodes (stakeholders) para validar transacciones. Además, la herramienta de mezcla Conjoin de Dash reorganiza las transacciones y refuerza la privacidad.

Por razones evidentes, los gobiernos no suelen ser grandes defensores de las privacy coins. Estas monedas suelen asociarse con actividades criminales en la darknet. Algunos países prohíben su listado en exchanges, aunque no están prohibidas oficialmente.

Aun así, no hay nada negativo en la privacidad, y el anonimato no es un delito. Todos valoramos nuestra privacidad —y los entusiastas de la criptografía y las criptomonedas en particular—, por lo que es razonable que este tipo de monedas exista.

Particularidades de la protección de datos

Blockchain es una tecnología diseñada para proteger los datos frente a manipulaciones. Todos los registros son públicos e inmutables, lo que permite confiar en que nadie podrá alterarlos. La blockchain replica la información y la almacena en múltiples ubicaciones (nodos) en lugar de mantenerla centralizada. Cada nodo conserva una copia completa del ledger principal, y estos nodos se comunican entre sí para validar los datos y garantizar que sean correctos y estén actualizados.

No obstante, algunos aspectos de la arquitectura blockchain pueden entrar en conflicto con normativas locales. Por ejemplo, en la Unión Europea existe el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR), que establece un conjunto de reglas que supone un desafío para el cumplimiento por parte de proyectos blockchain y de criptomonedas que operan en la región.

Dado que los datos en blockchain se distribuyen entre múltiples ubicaciones, no pertenecen a un único propietario. Esto entra en conflicto con las normativas de protección de datos, que exigen un responsable único de la información personal. Una posible solución consiste en almacenar índices vinculados a los datos personales en una base de datos separada y asignar un único responsable (por ejemplo, una organización) que pueda asumir dicha responsabilidad.

Otro gran desafío es que blockchain no ofrece la posibilidad de eliminar datos. Toda la información registrada en una blockchain permanece allí de forma permanente. Aunque la blockchain pueda evolucionar, siempre conserva el historial de estados anteriores sin posibilidad de borrarlos. Si bien esto puede ser útil en ciertos contextos, las normativas de protección de datos son estrictas respecto a la capacidad de eliminar información personal cuando sea necesario. En estos casos, almacenar una copia cifrada de los datos personales en una base de datos independiente puede resultar clave.

Conclusión

Contrario a la creencia popular, Bitcoin y la mayoría de las criptomonedas no son anónimas, sino seudónimas. Ofrecen cierto nivel de privacidad, pero no garantizan anonimato total. Existen servicios que permiten rastrear transacciones y vincularlas con sus emisores. Los Bitcoin mixers y las privacy coins buscan resolver este problema de anonimato, aunque a menudo caen en desgracia ante los gobiernos y se consideran herramientas para actividades ilícitas.

La transparencia hace que blockchain sea casi inmune a ataques y permite almacenar datos de forma segura. Sin embargo, esas mismas características dificultan mantener la información personal completamente privada, ya que los datos permanecen en abierto, a la vista de todos.